تخصص مكتب العائلة – إدارة الثروات والأصول

المكاتب العائلية، التي كانت تعتبر في المقام الأول شركات تدير ثروات العائلات الثرية، شهدت تغيرات كبيرة في السنوات الأخيرة. لقد تطور مفهوم مكتب العائلة من منظمة أساسية إلى مؤسسة متطورة واستراتيجية. ومن منظور استثماري، يمثل هذا تحولًا كبيرًا في كيفية إدارة المكاتب العائلية لأصولها واتخاذ قرارات الاستثمار والتعامل مع المشهد المالي المعقد.

في المقال التالي، تنظر ليندا أو ماهوني، رئيسة تطوير الأعمال العالمية – عملاء القطاع الخاص، في إضفاء الطابع المهني على مكتب العائلة والمفاهيم الأساسية للمكاتب العائلية في القيام بدور مديري الاستثمار عند حماية ثروات عملائهم وحمايتها. .

ما الذي حفز التحول نحو إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية؟

تاريخياً، عهدت الأسر الثرية إلى مديري الاستثمار بإدارة أصولها المالية. ومع ذلك، فإن الأزمة المالية العالمية لعام 2008، والتي أعقبتها آثار جائحة كوفيد-19 التي أدت إلى انخفاض العوائد المستهدفة لمديري الاستثمار، دفعت العملاء إلى البحث عن أساليب بديلة. ونتيجة لذلك، تم تعزيز مفهوم إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية وتمكين مديري المكاتب العائلية من إدارة الأصول المالية بشكل مباشر وإبلاغ أفراد العائلة.

ونظراً لبيئات الدخل المنخفض وعدم اليقين في الأسواق العالمية، فقد انخفض توزيع المسؤوليات على مديري الاستثمار. وهذا يسمح للمكاتب العائلية بالبحث عن مزيد من التحكم وراحة البال مع الاحتفاظ بجميع البيانات في مكان واحد. ويتطلب هذا التحول مورداً من المديرين التنفيذيين المهرة في المكاتب العائلية، وييسره متخصصو الاستثمار الذين يبحثون عن مسارات وظيفية غير تقليدية يعملون في المكاتب العائلية.

ما هي الدوافع الرئيسية وراء إضفاء الطابع المهني على مكتب العائلة؟

1. التعقيد المتزايد: أصبح المشهد المالي العالمي أكثر تعقيدًا مع وجود مجموعة واسعة من الفرص والمخاطر الاستثمارية. تواجه المكاتب العائلية الآن التحدي المتمثل في التنقل في البيئات التنظيمية المعقدة وفئات الأصول المتنوعة وظروف السوق المتغيرة بسرعة.




2. الخبرة المحسنة: ولأن المكاتب العائلية تدرك الحاجة إلى المعرفة المتخصصة، فإنها تقوم بتعيين متخصصين يتمتعون بمجموعة متنوعة من المهارات، بما في ذلك محللو الاستثمار والمخططون الماليون والخبراء القانونيون والخبراء الفنيون. وقد مكّن هذا الضخ للمواهب المكاتب العائلية من العمل بتركيز شامل، وتحديد الاتجاهات الناشئة والاستفادة من الفرص الاستثمارية الفريدة.




3. التطورات التكنولوجية: كان للثورة الرقمية تأثير كبير على عالم الاستثمار. اعتمدت المكاتب العائلية تحليلات البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين عمليات اتخاذ القرار الاستثماري. تمكنهم هذه التقنيات من تحليل كميات هائلة من البيانات واتخاذ خيارات استثمارية أكثر استنارة.




4. الاستثمارات البديلة: وقد أدى إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية إلى رغبة أكبر في استكشاف استثمارات بديلة مثل الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري وصناديق التحوط والعقارات. توفر هذه الاستثمارات إمكانية تحقيق عوائد عالية ولكنها تأتي مع درجة عالية من التعقيد والمخاطر، وتتطلب العناية الواجبة ونهج أكثر تطوراً لإدارة المخاطر. اطلع على منشورنا الأخير حول عودة المكاتب العائلية إلى الاستثمارات البديلة.




5. نظرة عامة عالمية: تتطلع العديد من المكاتب العائلية الآن إلى ما هو أبعد من أسواقها المحلية بحثًا عن فرص استثمارية. يتطلب هذا المنظور العالمي فهمًا عميقًا للأسواق الدولية والعملات والعوامل الجيوسياسية.

مخاطر ومكافأة تصنيع مكتب العائلة

يوفر إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية العديد من الفوائد، بما في ذلك تحسين إدارة المخاطر، وزيادة الوصول إلى فرص الاستثمار المتنوعة، والقدرة على استخدام التقنيات المتقدمة لاتخاذ قرارات أفضل. ومع ذلك، هناك تحديات. إن الموازنة بين الرغبة في تحقيق عوائد أعلى مع الحاجة إلى إدارة المخاطر، والتوافق مع القيم والأهداف العائلية، وضمان التواصل الفعال بين أفراد الأسرة والموظفين المهنيين هي اهتمامات مستمرة.

وبالنظر إلى المستقبل، سيستمر الاتجاه نحو إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية. ومع تولي الأجيال الشابة زمام الأمور، فمن المرجح أن يطالبوا باستراتيجيات استثمارية أكثر تطوراً وقدراً أعظم من الشفافية. يجب أن تظل المكاتب العائلية ذات صلة وفعالة مع ديناميكيات الأسرة المتغيرة واتجاهات الاستثمار المتطورة والتقنيات الناشئة.

دراسة الحالة: المكاتب العائلية تضيف قيمة إلى نتائج الاستثمار

زبوننا

استثمر عميل مكتب عائلة Ocorian في شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا، ودعم فريق الإدارة الحالي وإنشاء وحدة أعمال قيمة في شركة مدرجة كبيرة.

تحدي

كان لدى فريق الإدارة الاتصالات الصناعية والمصداقية اللازمة لإنشاء عملية جديدة وقد عملوا بالفعل بشكل جيد معًا كفريق واحد. ومع ذلك، في شركتهم السابقة، اعتمدوا على وظيفتهم المالية في جميع الاعتبارات الهيكلية والضريبية والتخطيط المالي.

الحل لدينا

صممت مجموعة مكاتب العائلة هيكل المجموعة (خلق الحياد الضريبي)، وقررت مقر الشركة بناءً على عوامل عملية مختلفة، وسعت إلى إصدار أحكام محددة لضريبة القيمة المضافة. قام فريق مكتب العائلة بتصميم آليات الرقابة المالية، بما في ذلك أدوات تخفيف مخاطر صرف العملات الأجنبية، وقام بجميع عمليات التداول المالي المشتقة لدعم الاحتياجات النقدية للشركة.

نتائج

على مدى أربع سنوات، نمت الشركة بسرعة وتم بيعها مقابل 17 ضعف الاستثمار الأصلي، وهي نتيجة ممتازة للإدارة ومكتب العائلة.

كيف يمكن لـ Okorian مساعدة خدمات مكتب العائلة؟

نحن ندرك أن الأسرة الثرية في القرن الحادي والعشرين لديها الكثير من المتطلبات على وقتها والعديد من المسؤوليات الناشئة عن الثروة التي خلقتها. يقدم فريق Ocorian حلول المكاتب العائلية للعملاء منذ عقود، وفي ذلك الوقت طور معرفة وخبرة عميقة في جميع جوانب الحياة التي تتمتع بها الأسرة الثرية.

نحن نقدم نهجًا سلسًا وشاملاً للتحديات والفرص التي تواجهها تلك العائلات. اتصل بفريق Ocorian Family Office لمعرفة المزيد.

ما هو مكتب العائلة الحديث؟

تم إنشاء المكاتب العائلية تقليديًا للإشراف على الشؤون المالية للعائلات ذات الثروات العالية، وضمان الحفاظ على ثرواتهم ونموها للأجيال القادمة. غالبًا ما تتخذ هذه المكاتب نهجًا محافظًا، حيث تستثمر بشكل رئيسي في فئات الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات والعقارات. ومع ذلك، ومع سعي العائلات إلى تنويع محافظها الاستثمارية وتحقيق عوائد أعلى، بدأت المكاتب العائلية في اعتماد استراتيجية استثمارية أكثر ابتكارًا وكفاءة.

محتوى هذه المقالة هو تقديم دليل عام للموضوع. يجب عليك طلب المشورة المتخصصة فيما يتعلق بظروفك الخاصة.