يقول البنك المركزي إن القطاع المصرفي الإماراتي مرن في مواجهة تقلبات السوق

يتمتع القطاع المصرفي في الإمارات برأسمال جيد مع احتياطيات سيولة كافية وظل مرنًا في مواجهة مخاطر الركود وعدم اليقين في السوق في ممارسة اختبار الإجهاد التي أجراها البنك المركزي خلال العام الماضي.

وقال البنك المركزي الإماراتي في تقريره إن البنوك استفادت أيضًا من الزخم الاقتصادي القوي لدولة الإمارات العربية المتحدة العام الماضي ، مع عودة نمو إجمالي القروض مرة أخرى وزيادة الربحية. تقرير الاستقرار المالي 2022.

قال محافظ البنك المركزي خالد بلعمة: “ظل النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة مرنًا في عام 2022 ، حيث استعاد المقاييس المالية الرئيسية إلى مستويات ما قبل الوباء وسط بيئة اقتصادية محلية مواتية وظروف مالية وسيولة قوية”.

انتعشت الأرباح الإجمالية للمقرضين في ثاني أكبر اقتصاد في العالم العربي بقوة العام الماضي ، مدفوعة بانخفاض رسوم انخفاض القيمة وتحسن صافي دخل الفوائد.

ارتفع صافي الربح بنسبة 31.8 في المائة عن العام الماضي ، في حين ارتفع العائد على الأصول والعائد على حقوق المساهمين – تدابير لقياس الاستقرار المالي والربحية – 1.4 في المائة و 10.5 في المائة على التوالي.

وقال البنك المركزي إن المقرضين حققوا نجاحًا جيدًا أيضًا في ممارسة اختبار الضغط للجهة التنظيمية ، حيث أظهرت المؤسسات المالية أن لديها ما يكفي من رأس المال والسيولة لتحمل السيناريوهات الافتراضية السلبية الشديدة ، مع الاستمرار في دعم الاقتصاد من خلال إقراض المقترضين الإماراتيين. .

انتعش اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة بشكل حاد من التباطؤ الناجم عن Covid-19 على خلفية ارتفاع أسعار النفط والتدابير المتخذة للتخفيف من تأثير الوباء.

على الرغم من عدم اليقين الجيوسياسي المستمر ، وتقلب أسعار السلع الأساسية ، والتضخم والتدخلات العالمية بما في ذلك ارتفاع أسعار الفائدة ، تبنت الحكومة سلسلة من الإجراءات لتحسين مرونة الاقتصاد.

توسع الناتج المحلي الإجمالي لدولة الإمارات العربية المتحدة بنسبة 7.9 في المائة العام الماضي ، أسرع من 4.4 في المائة المسجلة في عام 2021. كانت الزيادة بنسبة 7.2 في المائة في الاقتصاد غير النفطي مدفوعة بنمو أكثر حدة مدفوعًا بتوسع بنسبة 9.5 في المائة في إجمالي الناتج المحلي لقطاع النفط.

ويقدر البنك المركزي تباطؤ النمو الاقتصادي في الإمارات إلى 3.9٪ ، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض إنتاج النفط والنمو المعتدل في القطاع غير النفطي ، مع ارتفاع الناتج المحلي الإجمالي النفطي وغير النفطي بنسبة 3٪ و 4.2٪ على التوالي. قال التقرير.

ارتفع متوسط ​​التضخم في الإمارات العربية المتحدة إلى 4.8٪ في عام 2022 ، لكنه كان أقل بكثير من المتوسط ​​العالمي ، والذي عززه ارتفاع أسعار الفائدة وتقلبات أسعار السلع الأساسية.

على الرغم من تباطؤ النمو الاقتصادي العالمي ، انتعش الناتج الاقتصادي الوطني في عام 2022. بشكل عام ، تظل ظروف الاستقرار المالي في الإمارات مواتية في عام 2022 حيث عوّضت ظروف الاقتصاد الكلي الأساسية القوية في الإمارات تأثير بيئة أسعار الفائدة المرتفعة “.

ومع ذلك ، أضاف أنه بينما يظل البنك المركزي “ملتزمًا بمعالجة نقاط الضعف المحتملة ، فإن التوقعات العالمية لعام 2023 لا تزال عرضة لمخاطر الهبوط”.

“تشمل العوامل الرئيسية للمخاطر تشديد الظروف المالية التي تؤثر على تكاليف خدمة الديون والطلب الجديد على الائتمان ؛ والضغوط التضخمية المستمرة التي تؤثر على الدخل المتاح ؛ والتوترات الجيوسياسية ؛ وعدم اليقين المرتبط بذلك في الأسواق المالية العالمية وبعض الأنظمة المصرفية.”

نما إجمالي الائتمان في النظام المصرفي لدولة الإمارات العربية المتحدة بنسبة 4.8 في المائة العام الماضي ، مع ظروف مالية قوية وقدرة إقراض كافية ، مما عزز شهية البنوك لنمو الائتمان.

كان نمو الائتمان مدفوعًا بشكل أساسي بإقراض الشركات الخاصة والشركات المرتبطة بالحكومة وقطاع التجزئة.

كما استمر النمو في الودائع العام الماضي ، مما أدى إلى زيادة السيولة والمصدات المالية.

نمت ودائع النظام المصرفي بنسبة 11.3 في المائة ، وهو أعلى معدل نمو تم تسجيله في سبع سنوات. وقال البنك المركزي إن النمو القوي للودائع كان مدفوعا “بالنمو القوي المتزامن في ودائع التجزئة وودائع الشركات الخاصة والودائع الحكومية”.

وقال المحافظ: “بالنظر إلى المستقبل ، ستستمر رقمنة واستدامة القطاع المالي في لعب دور حاسم في الحفاظ على القدرة التنافسية على المدى الطويل ومرونة النظام المالي والاقتصاد الوطني”.

تم التحديث: 14 يوليو 2023 ، 1:17 مساءً