افتح ملخص المحرر مجانًا
تختار رولا خلف، محررة صحيفة فاينانشيال تايمز، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
ومن المتوقع أن يلغي سيتي جروب ما لا يقل عن 20 ألف وظيفة، أو 10% من قوته العاملة، حيث أعلن البنك الأمريكي المتعثر عن أسوأ ربع له منذ 14 عامًا.
وقال سيتي يوم الجمعة إن التخفيضات ستتكلف ما يصل إلى 1.8 مليار دولار، لكنها ستوفر 2.5 مليار دولار سنويا عندما تنتهي بحلول عام 2026.
أعلن البنك عن خسارة قدرها 1.8 مليار دولار في الأشهر الثلاثة الأخيرة من عام 2023، متأثرة برسوم ونفقات بقيمة 4 مليارات دولار، بما في ذلك 800 مليون دولار مرتبطة بإعادة الهيكلة وانكشافه على روسيا وانخفاض قيمة البيزو الأرجنتيني، من بين الضربات الكبيرة الأخرى.
اعترفت جين فريزر، الرئيس التنفيذي، بأن الأداء كان “مخيبا للآمال للغاية”، لكن البنك “أحرز تقدما كبيرا في تنفيذ استراتيجيتنا لتبسيط سيتي” وتوقع أن يكون عام 2024 “نقطة تحول”.
وارتفعت أسهم سيتي جروب بنسبة 1.7 بالمئة في تعاملات بعد الظهر في نيويورك.
وكانت النتائج الفصلية لسيتي هي الأسوأ منذ أواخر عام 2009، عندما كان لا يزال يخرج من الأزمة المالية. في الربع الثاني من عام 2017، تكبدت خسارة ضخمة بقيمة 18 مليار دولار بسبب الرسوم غير النقدية المتعلقة بالتخفيضات الضريبية الضخمة التي أقرها دونالد ترامب، والتي أضرت بقيمة أصولها الضريبية المؤجلة.
وتهدف إعادة هيكلة فريزر إلى تبسيط العمليات وتعزيز الأرباح في البنك الذي تخلف عن منافسيه.
إن المبدأ التوجيهي للبنك، المعروف منذ فترة طويلة بامتداده الجغرافي، هو إعادة تحديد موقع البنك حول خطوط أعماله بدلاً من المكان الذي يعمل فيه. ويقول سيتي إن إعادة الهيكلة ستؤدي إلى إلغاء خمس طبقات من الإدارة، مع قيام رؤساء وحدات الأعمال الخمس في سيتي بتقديم تقاريرهم مباشرة إلى فريزر، بانخفاض من 13 إلى ثمانية.
وعلى الرغم من أن سيتي قال إنه يتوقع استكمال إعادة الهيكلة بحلول مارس من هذا العام، إلا أن البنك قال يوم الجمعة إنه لن يكمل تخفيضات القوى العاملة دفعة واحدة وسيستمر من هناك. ترك المُقرض ما يقل قليلاً عن 1000 وظيفة بحلول نهاية ديسمبر.
“ملكنا [organisational] وقال مارك ماسون، المدير المالي: “سيتم التبسيط بحلول نهاية الربع الأول”. “سيخلق هذا فرصة للمساعدة في تقليل عدد الموظفين.”
وقالت سيتي إنها تتوقع أن ينخفض إجمالي قوتها العاملة إلى 180 ألفًا بحلول عام 2025 أو 2026، من ذروة بلغت 240 ألفًا في بداية العام الماضي. علاوة على الوظائف التي تم تخفيضها من خلال عملية إعادة الهيكلة، من المتوقع أن يتخلص البنك من 40 ألف عامل آخرين من خلال عمليات الخروج المخطط لها من أعماله المصرفية الاستهلاكية في المكسيك وأماكن أخرى.
وشملت مبلغ الـ 4 مليارات دولار المدرجة في رسوم ونفقات البنك في الربع الرابع 1.7 مليار دولار كان عليه دفعها كجزء من “تقييم خاص” أجرته المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع لتغطية الخسائر المتعلقة بفشل البنوك الإقليمية في العام الماضي.
وباستثناء الرسوم والنفقات لمرة واحدة، لا تزال الإيرادات الفصلية تنخفض بأكثر من 20 بالمئة عن الربع الرابع من عام 2022، على الرغم من أنها كانت أفضل مما توقعه المحللون. وانخفضت الإيرادات الفصلية ثلاثة بالمئة إلى 17.4 مليار دولار. وانخفضت إيرادات سيتي بنك للعام بأكمله بنسبة 38 في المائة عن العام السابق لتصل إلى 9.2 مليار دولار.
وواصل البنك جني بعض الفوائد من الانتعاش غير المتوقع للاقتصاد الأمريكي. وساعد الإنفاق على بطاقات الائتمان الخاصة بالبنك على تعزيز الإيرادات في قسم الخدمات المصرفية الاستهلاكية بنسبة 12 في المائة، في حين ساعد إنفاق الشركات على زيادة الإيرادات بنسبة 6 في المائة في قسم خدمات الخزانة في سيتي، الذي يدير النقد ومعالجة المدفوعات للشركات متعددة الجنسيات.
كما كان أداء قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية جيدًا أيضًا، حيث ارتفعت الرسوم بنسبة الخمس إلى ما يقرب من مليار دولار، وهي أفضل نتيجة للشركة منذ أكثر من عامين.
ومع ذلك، انخفض الدخل من قروض الشركات بنسبة 26 في المائة، حيث أدى ارتفاع أسعار الفائدة إلى إضعاف الطلب على الاقتراض. كما أثر انخفاض تقلبات السوق في نهاية العام على متداولي البنك. وانخفضت إيرادات مبيعات وتداول السندات والسلع والعملات بنسبة 25 في المائة.
تم تحديث هذه المقالة لتصحيح الفترة التي سجلت فيها Citi خسارة كبيرة