تم تغريم بنك ستارلينغ بمبلغ 29 مليون جنيه إسترليني بسبب الضوابط “المتساهلة بشكل مثير للصدمة”، والتي تركت النظام المالي “مفتوحًا أمام المجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات”.

وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن البنك الرقمي فشل في “تصميم وتنفيذ وصيانة أنظمة وضوابط كافية للحد من مخاطر الجرائم المالية”.

وقالت الهيئة التنظيمية إن الضوابط المالية للبنك “فشلت في مواكبة نموه”، الذي كان لديه 3.6 مليون عميل بحلول عام 2023 منذ حسابه الأول في يوليو 2016.

تم تحديد مخاوف جدية بشأن أنظمة مكافحة غسيل الأموال والعقوبات المالية للبنك لأول مرة في عام 2021 خلال مراجعة تنظيمية للبنوك “المنافسة” سريعة النمو. ونتيجة لذلك، وافقت ستارلينج على عدم فتح أي حسابات جديدة للعملاء ذوي المخاطر العالية في انتظار التقدم. ل إعداداته.

إلا أن البنك انتهك هذه الاتفاقية وفتح 54359 حسابًا لـ 49183 عميلاً عالي المخاطر، حسبما وجدت الهيئة.

فشل أيضًا نظام الفحص الآلي الخاص بـ Starling للتحقق مما إذا كان العملاء يخضعون لقيود مالية. بين عامي 2017 و2023، يقوم النظام بفحص “جزء صغير” فقط مما ينبغي.

وقالت هيئة الرقابة المالية إنه بينما كان البنك يتعامل مع هذه المشكلة، فإنه “حدد مشكلات نظامية أوسع بما في ذلك مخاطر القيود المالية لشركة ستارلينج وسياساتها وإجراءاتها، واختبار ومعايرة أنظمة الفحص ونقص المعلومات الإدارية فيما يتعلق بمستويات التنبيه والاتجاهات”. .

يتعين على البنوك التحقق من “انكشافها” للعملاء الخاضعين للعقوبات المالية والتأكد من عدم سداد المدفوعات بشكل ينتهك العقوبات. وجدت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) أن الأفراد الذين سُمح لهم بفتح أو الاستمرار في الاحتفاظ بحسابات مفتوحة مع Starling قبل فبراير 2023 يشكلون “خطرًا ماديًا”.

وتثير الغرامات والإخفاقات تساؤلات حول قيادة البنك في عهد آن بودن، التي أسست ستارلينج في عام 2014، وسعيها للإدراج في بورصة لندن.

وأعلن بودين، 64 عاما، وهو مسؤول تنفيذي سابق في رويال بنك أوف سكوتلاند وأليايد أيرلندي بانكس، رحيله في مايو 2023 واستقال من منصبه كرئيس تنفيذي في الشهر التالي. غادر مجموعة ستارلينج في يونيو 2024.

تم الإبلاغ عن شركة استشارية غير مسماة استأجرتها ستارلينغ للنظر في المشكلات التي تم الإبلاغ عنها في سبتمبر 2023 أن الإدارة العليا لشركة ستارلينغ “تفتقر إلى الخبرة والقدرة” و”فشلت في مراقبة ومراقبة” الامتثال لاتفاقية عدم فتح حسابات جديدة.

كان بودين مستشارًا للحكومة حتى يناير من هذا العام.

ورفضت متحدثة باسم ستارلينج وبودين الإجابة على سلسلة من الأسئلة حول هذه المسألة، بما في ذلك ما إذا كان بودين أو غيره من المديرين التنفيذيين قد يواجهون رواتبهم؛ هل تحمل بودن مسؤولية الإخفاقات؟ وما إذا كان هناك أي علاقة بين تركه للبنك والمشاكل.

وقالت تيريز تشامبرز، المدير الإداري المشترك للتنفيذ والإشراف على السوق في هيئة الرقابة المالية: “كانت ضوابط فحص التخليص المالي في ستارلينغ متساهلة بشكل مثير للصدمة. لقد تركت النظام المالي مفتوحًا على مصراعيه للمجرمين والأشخاص الخاضعين للعقوبات.

“لقد تفاقم الأمر بسبب فشلها في الامتثال بشكل صحيح لمتطلبات هيئة الرقابة المالية التي وافقت عليها.”

قال مصدر في أحد البنوك المنافسة إنه يدرس اتخاذ إجراء قانوني محتمل ضد ستارلينج بشأن تكاليف السداد الاحتيالية المرتبطة بمدفوعات العملاء، حيث كان ستارلينج بنكًا مستلمًا احتياليًا مشتبهًا به.

في يونيو، ذكرت صحيفة التايمز أن ستارلينج كشف أن الجهة المنظمة للمدينة قد فتحت تحقيقًا في امتثال البنك لقواعد مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة.

وقالت ستارلينج إنها “تأسف وتعتذر عن الأحداث والإغفالات” التي حدثت بين ديسمبر 2019 ونوفمبر 2023.

وقال ديفيد سبرول، رئيس مجلس إدارة ستارلينج، إن البنك “استثمر بكثافة في تصحيح الأمور، بما في ذلك تعزيز إدارة مجلس الإدارة وقدراته”.